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个人账户进账最高多少不会被查老师解答一下

2021-08-08 21:39
答疑老师

齐红老师

职称:注册会计师;财税讲师

免费咨询老师(3分钟内极速解答)
2021-08-08 21:45

同学你好 很高兴为你解答 017年7月1日正式实施的(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案: 资金大额交易会被严查 1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 2.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。 3.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。 4.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。 简单来说,这3种情况,会被重点监管: 任何账户的现金交易,超过5万; 公户转账,超过200万。 私户转账超20万(境外)或50万(境内)

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快账用户1815 追问 2021-08-08 21:46

是不是私户转账或者接收50万以上(包括50万)就不行,是限当天还是多久的累计?

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齐红老师 解答 2021-08-08 21:47

同学,你好,这个五十万一般指的是自然年度,就是公历年1月1号到12月31号。

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目前没有详细的规定,只要是合理的,就不用担心会被查
2023-02-08
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为: (一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。 (三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。 (四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。 累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。 简单来说:这3种情况,会被重点监管! (1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; (2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; (3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
2023-05-18
你好 各地各行要求不一样,转时 有提示的  
2022-03-03
大部分不查账但提前是你的手续,得合规,转让价格不能是0,不能让税务局找到不合理的地方
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存在这个风险与可能性
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