演示账套

1.投资人李先生自2015年4月1日出资5万元在天天基金网上购买华夏成长(000001)基金(前端收费申购费率0.15%)单位净值1.5470元，2017年6月21日申请赎回，单位净值11350，赎回费率0.5%。已知分红:2015-11-20，每份分红0.1000元，当日净值1.3960;2016-12-26，每份分红0.0300元，当日净值1.0410。请分析购买时李先生选择现金分红和红利再投资两种情况下这笔投资期末获得资金多少元(保留小数点后2位)?算好了吗老师

2023-06-02 16:42

齐红老师

职称：注册会计师；财税讲师

2023-06-02 17:21

1. 2015年4月1日李先生投资5万元购买华夏成长基金,购买费率0.15%,购买单位3260.27份(5万元/1.5470元)2. 2015年11月20日分红,每份0.1元,李先生获得分红326.03元。若选择现金分红,李先生当前持有基金单位数为3260.27份。若选择红利再投资,李先生获得的分红再投资购买 232.67份基金(326.03元/1.3960元),持有基金单位变为3492.94份(3260.27份%2B232.67份)。3. 2016年12月26日分红,每份0.03元。现金分红:李先生获得分红978.08元(3260.27份*0.03元) 红利再投资:李先生获得的分红再投资购买291.19份基金(978.08元/1.0410元),持有基金单位变为3784.13份(3492.94份%2B291.19份)。4. 2017年6月21日赎回,单位净值11.35元,赎回费率0.5%。现金分红:李先生赎回获得37,119.75元(3260.27份*11.35元*0.995) 红利再投资:李先生赎回获得43,043.97元(3784.13份*11.35元*0.995)综上,如果李先生选择现金分红,投资期末获得资金37,119.75元;如果选择红利再投资,投资期末获得资金43,043.97元(数据保留小数点后2位)。