​现金交易限额最新规定是多少

现金交易限额最新规定是多少

中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。

其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。《办法》自2025年8月1日起施行。

建设银行每天转账限额是多少？

建设银行每天转账的限额情况：

1、ATM机转账：额度是5万人民币；

2、柜台转账：用户在银行柜台转账并没有限制额度，但是转账额度超出5万需要在当地网点提早预约；

3、网上银行转账：用户通过短消息动态口令的方法通过网上银行转账，额度为5000人民币。通过网银盾转账限额为每笔5万，单日10万；

4、手机银行转账：用户通过短消息验证转账，额度为5000人民币。通过短消息和设备关联验证转账额度为每笔50万，单日100万。

现金交易限额最新规定是多少？通过以上内容所述，相信你们应该知道企业的现金交易中都是存在限额的，这些在国家很多法规中都是有明文规定的；作为企业的财务人员来说对于这方面的条款肯定都是非常熟悉的，因为这个关系到企业的业务正常的交易。那么是否存在可以超过限额的交易呢，是有的，如果你们还想全面学习关于限额方面的财务知识，那么小编老师欢迎你们来本网站上试试。