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#提问#老师,您好!公司账上的库存现金留存多少合适?十几万万正常吗?

2026-04-27 10:13
答疑老师

齐红老师

职称:注册会计师;财税讲师

免费咨询老师(3分钟内极速解答)
2026-04-27 10:16

 同学您好,很高兴为您解答,请稍等

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齐红老师 解答 2026-04-27 10:17

您好,对于绝大多数公司来说,账上留十几万现金非常不正常,风险极高。 按《现金管理暂行条例》第九条规定,一般按3至5天的日常零星开支核定(比如日均开销3000元,限额就是1.5万左右)。实务中,除了一些日均流水特别大的零售、餐饮门店(需银行核定),普通公司留个两三千到一万块足够买菜、买办公用品了。 引来税务稽查:金税系统对大额现金很敏感,税务局第一反应就是怀疑你们“坐支现金”、隐瞒收入(账外账)。 个税风险:如果这笔钱其实是股东拿走挂账的,年底没还又没发票,会被视同“股东分红”,硬扣20%个税。 安全风险:保险柜放十几万,一旦丢了对不上账,出纳和财务都要担责。 赶紧把多余的钱存进对公户。现在大额付款基本都走网银,大额留现完全没必要,账上现金越少越安全!

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2026-04-27
你好,这个没有具体的数字规定,不宜过多,具体根据现金用途确定。比如用于退押金之类的,保证够用一两天的,不足可以补充,多了要送存银行
2022-05-08
您好。一般借款,工资,奖金,报销,分红,撤资等 这个看行业了
2024-09-11
就是说存入的投资款
2023-08-29
这个是没有固定比例的哈,据实申报交税就是
2023-08-28
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