演示账套

老师好，银行的大额支付超过一定金额就会给大额联系人打电话，如果把一笔大款，拆成很多小笔付款，这样支付银行会联系大额联系人吗

2023-01-10 16:46

齐红老师

职称：注册会计师；财税讲师

2023-01-10 16:59

是的，如果把大款拆成很多小笔付款，银行也会联系到大额联系人。一般情况下，大额客户（如企业客户）在银行办理大额支付时，会提供有效的身份证明和大额联系人身份认证，这样银行才能确定该支付到底是存款人本人操作还是他人，为了保护客户资金安全，银行会进行严格的审核，甚至会人工审核，如果发现一笔大款被拆分成多笔小款进行支付，银行也会联系大额联系人身份认证，以确保交易安全。

拓展知识：由于跨机构支付资金移动时，存在跨境、跨币种等风险，央行和各机构支付机构针对大额支付也进行了相应的限额管理，具体以每个支付机构为准。如果客户需要跨机构支付大额款项，应优先使用同一机构的资金转账，否则会增加客户及第三方支付机构的风险。如果实在需要跨机构支付大额款项，应尽量将大额款项拆分成多笔小额支付，以降低客户及第三方支付机构所承担的风险。