演示账套

老师你好，请问公司与公司之间转帐频繁，数额较大，有何风险。

2023-01-30 14:59

齐红老师

职称：注册会计师；财税讲师

2023-01-30 15:08

公司之间转帐频繁，数额较大的情况下，主要存在以下风险：

一、资金风险。由于金融衍生品等风险因素的影响，转账可能存在价值变动，资金数额可能在汇转期间发生风险；

二、汇款风险。即转账发放的时间和金额不确定性，资金可能会延期，甚至不能兑现；

三、安全风险。针对保密性较高的资金转账，可能存在被黑客破解的风险，进而导致资金的损失；

四、操作风险。由于操作人员的失误，可能会导致转账失败，资金无法及时发放或由于操作失误导致转账金额出现偏差等；

五、法律风险。资金转账受到相关法律法规的制约，不符合规定可能会造成被处罚的风险。

公司想要做好资金的跨境转账，可以尽可能完善公司的资金转账管理体系，严格执行流程，建立完善的风控体系，并加强专业人员的培训和管理手段，确保资金转账安全可靠，从而降低转账风险。