对公提回贷是什么意思，会计分录怎么做？

同学你好同城票据交换的基本做法及账务处理：一、交换提出 1、对提出的代收票据(贷方凭证)，提出行的会计分录为：借：活期存款贷：同城票据清算 2、对提出的代付票据(借方凭证)，会计分录为：借：同城票据清算贷：其他应付款--提出交换专户退票时间过后，对他行未退回的代付票据为收款人进账，会计分录为：借：其他应付款——提出交换专户贷：活期存款——收款人户对他行退回的代付票据，应将已退回的票据及其他有关凭证等退收款人。其会计分录为：借：其他应付款--提出交换专户贷：同城票据清算二、交换提入提入行根据提回的借、贷方票据办理转账。 1、对提回的代收票据(贷方票据)，可以直接办理转账，会计分录为：借：同城票据清算贷：活期存款——收款人户如果因其他原因不能进账，应办理退票，会计分录为：借：同城票据清算贷：其他应付款——退票专户 2、对提回的代付票据(借方票据)，若付款单位有足够的资金支付，则会计分录为：借：活期存款——付款人户贷：同城票据清算若付款单位账户资金不足支付或因票据要素错误无法办理支付，则应办理退票，会计分录为：借：其他应收款——退票专户贷：同城票据清算并将待退的票据专夹保管，以便下场交换时，退交原提出行。三、清算差额各参加票据交换的银行在票据交换结束后，根据应收差额或应付差额进行资金的清算。对每一个参加票据交换的行处，有：应收金额=提出借方票据金额%2B提入贷方票据金额应付金额=提出贷方票据金额%2B提入借方票据金额如果应收金额大于应付金额，即为应收差额，反之为应付差额。若本次交换为应付差额，会计分录为：借：同城票据清算贷：存放中央银行款项若本次交换为应收差额，会计分录方向相反。

2021-03-17

快账用户6737 追问 2023-04-28 09:36

后面都是个人名字

齐红老师解答 2023-04-28 09:39

现在是你公司收到账这笔款项了吗？这个银行回单的收款人是不是你公司？

快账用户6737 追问 2023-04-28 09:44

收到对公提回贷

快账用户6737 追问 2023-04-28 09:45

是公司收到对公提回贷，对手户名是个人名字

齐红老师解答 2023-04-28 09:48

那你问一下你老板吧，你单位和这个个人有什么业务吧。

快账用户6737 追问 2023-04-28 09:51

好吧，我是代理记账还是去年的账

就一个银行对账单

齐红老师解答 2023-04-28 09:54

很有可能是不是你单位有贷款，然后他银行直接转给了个人，然后个人又退给你单位。

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