基本假设：.1.国内政治、经济环境、利率、税率、预测收入增长率不会有重大改变。2.预期通货膨胀3%（数据来源）以此数值作为本理财规划中通货膨胀的假定值3.主要产品的收益率，股票基金债券银行理财等年回报率（具体细化产品）计算预期收益率。4.学费增长率4%（数据来源）以此数值作理财规划案例家庭情况：。成员：陈先生与太太(30岁）及2岁女儿职业：国企职员，事业单位。收入：月收入5000，妻子月收入3000，年底奖金各2万元。丈夫每年住房公积金余额为2.5万元，妻子住房公积金为1.8万元/年。.财产情沉：市值50万元房子一套，货款还清。丁市值30万房产套，全款付。3万元定期存款和2000元活期储蓄.支出情况，孩子平均每月花费800元。孝敬双方父母每月共1000元。家庭每月的基本生活开销为2000元，朋友往来以及玩乐等每月花费1000元。外出旅游，约需1万元左右。。理财目标(3年内购车，总价约20万.请为陈先生家庭设计理财规划综合方案。
您好，正在解答中请稍等。
-
Q
6.张先生今年28岁,某事业单位职员。前不久刚和26岁的某外贸公司职员陈小姐结婚，二人打算过两年要个小孩。当下考虑成家后，制订个理财计划，以免重蹈单身时月光族覆辙。因为结婚，双方父母凑钱给二人30万元交首付，买了套小户型房子，市值80万元左右，目前商业房贷为50万元，贷款期20年，月供为3686元。另外二人目前拥有活期存款5万元，股票和基金市值约15万元。张先生月收入为7000元，年终奖2万元。陈小姐月收入为4000元，年终奖1万元，二人目前每月开销合计在4000元左右，父母不需要赡养。二人都只有单位里的社保，无商业保险.请根据以上信息，回答问题：(1)请填写下表(每个空3分，共15分)。年收入总资产年支出总负债500,000年盈余净资产表1家庭财务表(单位:元)。（2）计算该家庭净资产投资比率和财务自由度(投资收益率按照每年5%)，并进行评价。(10分)（3）请提出三个适合张先生的理财目标，并说明如何实现该理财目标。(15分)用什么金融产品、通过多少时间，来达到什么目标。子女教育金/提前还款/买汽车/养老解答一下拜托
-
Q
6.张先生今年28岁,某事业单位职员。前不久刚和26岁的某外贸公司职员陈小姐结婚，二人打算过两年要个小孩。当下考虑成家后，制订个理财计划，以免重蹈单身时月光族覆辙。因为结婚，双方父母凑钱给二人30万元交首付，买了套小户型房子，市值80万元左右，目前商业房贷为50万元，贷款期20年，月供为3686元。另外二人目前拥有活期存款5万元，股票和基金市值约15万元。张先生月收入为7000元，年终奖2万元。陈小姐月收入为4000元，年终奖1万元，二人目前每月开销合计在4000元左右，父母不需要赡养。二人都只有单位里的社保，无商业保险.请根据以上信息，回答问题：(1)请填写下表(每个空3分，共15分)。年收入152000总资产1000000年支出48232总负债500,000年盈余92232净资产500000表1家庭财务表(单位:元)。（2）计算该家庭净资产投资比率和财务自由度(投资收益率按照每年5%)，并进行评价。(10分)（3）请提出三个适合张先生的理财目标，并说明如何实现该理财目标。(15分)用什么金融产品、通过多少时间，来达到什么目
-
Q
6.张先生今年28岁,某事业单位职员。前不久刚和26岁的某外贸公司职员陈小姐结婚，二人打算过两年要个小孩。当下考虑成家后，制订个理财计划，以免重蹈单身时月光族覆辙。因为结婚，双方父母凑钱给二人30万元交首付，买了套小户型房子，市值80万元左右，目前商业房贷为50万元，贷款期20年，月供为3686元。另外二人目前拥有活期存款5万元，股票和基金市值约15万元。张先生月收入为7000元，年终奖2万元。陈小姐月收入为4000元，年终奖1万元，二人目前每月开销合计在4000元左右，父母不需要赡养。二人都只有单位里的社保，无商业保险.请根据以上信息，回答问题：(1)请填写下表(每个空3分，共15分)。年收入152000总资产1000000年支出48232总负债500,000年盈余92232净资产500000表1家庭财务表(单位:元)。（2）计算该家庭净资产投资比率和财务自由度(投资收益率按照每年5%)，并进行评价。(10分)（3）请提出三个适合张先生的理财目标，并说明如何实现该理财目标。(15分)用什么金融产品、通过多少时间，来达到什
-
Q
成员：陈先生与太太（30岁）及2岁女儿职业：国企职员，事业单位收入：月收入5000，妻子月收入3000，年底奖金各2万元。丈夫每年住房公积金余额为2.5万元，妻子住房公积金为1.8万元／年。财产情况：市值50万元房子一套，贷款还清。市值30万房产一套，全款付3万元定期存款和2000元活期储蓄支出情况：孩子平均每月花费800元。孝敬双方父母每月共1000元。家庭每月的基本生活开销为2000元，朋友往来以及玩乐等每月花费1000元。外出旅游约需1万元左右。理财目标：1.3年内购车，总价约20万请为陈先生家庭设计理财规划综合方案。
-
Q
基本假设：.1.国内政治、经济环境、利率、税率、预测收入增长率不会有重大改变。2.预期通货膨胀3%（数据来源）以此数值作为本理财规划中通货膨胀的假定值3.主要产品的收益率，股票基金债券银行理财等年回报率（具体细化产品）计算预期收益率。4.学费增长率4%（数据来源）以此数值作理财规划案例家庭情况：。成员：陈先生与太太(30岁）及2岁女儿职业：国企职员，事业单位。收入：月收入5000，妻子月收入3000，年底奖金各2万元。丈夫每年住房公积金余额为2.5万元，妻子住房公积金为1.8万元/年。.财产情沉：市值50万元房子一套，货款还清。丁市值30万房产套，全款付。3万元定期存款和2000元活期储蓄.支出情况，孩子平均每月花费800元。孝敬双方父母每月共1000元。家庭每月的基本生活开销为2000元，朋友往来以及玩乐等每月花费1000元。外出旅游，约需1万元左右。。理财目标(3年内购车，总价约20万.请为陈先生家庭设计理财规划综合方案。
热门问答 更多>
-
进项税上月已抵扣，本月对方红冲，重新开具蓝字发票，那么本月是不是应该，借，应交税费进项税，贷，应交税费进项税转出，这样对吗？老师
-
金银首饰不是在零售的时候交消费税吗，为什么在受托加工环节要缴纳增值税
-
请问，若客户部分产品发生退货，发票怎么开具呢？已经间隔好几个月了，客户专票也已经抵扣了
-
购入高压清洗机收到的专票，税额并入固定资产吗，怎么做会计分录
-
账上10月份计提的工资是不是等于在自然人扣缴端申报的10月份的工资？
-
刘艳红老师问个事可以吗？
-
老师，请问办公室装修费需要按年分摊吗
-
有没有针对电商旅游这一块专门的报税学习
-
老师请教一下，长投投资时，被投资方存货评估增值，当年未出售怎么调利润？
-
工商注册电话变更后，多久显示新的电话号码
粤公网安备 44030002003870号
请使用微信扫一扫登录
理财规划综合方案 一、家庭财务状况分析 收入分析： 陈先生月收入5000元，年收入60000元（含年底奖金20000元）。 陈太太月收入3000元，年收入36000元（含年底奖金20000元）。 住房公积金：陈先生年25000元，陈太太年18000元。 合计年收入：139000元（不含住房公积金）。 资产分析： 房产市值：50万元（无贷款）%2B 30万元（全款）= 80万元。 现金及储蓄：3万元定期存款 %2B 2000元活期储蓄 = 3.2万元。 支出分析： 孩子每月花费：800元 × 12月 = 9600元。 孝敬父母每月支出：1000元 × 12月 = 12000元。 家庭基本生活开销：2000元 × 12月 = 24000元。 娱乐及社交支出：1000元 × 12月 = 12000元。 旅游支出：约10000元/年。 合计年支出：67600元。 结余分析：年结余：139000元（年收入） - 67600元（年支出） = 71400元。 二、理财目标 3年内购车，总价约20万元。 三、理财规划建议 紧急备用金：保留3-6个月的家庭支出作为紧急备用金，约20000元，存入活期储蓄或货币市场基金。 购车规划：鉴于目标为3年内购车，建议将年结余中的部分资金用于购车基金。 假设每年将年结余的50%（即35700元）投入购车基金，三年累计可筹集约107100元。 剩余购车资金可考虑通过贷款或增加投资收益来弥补。 投资规划： 股票基金：考虑将部分资金投资于股票基金，以获取较高的潜在收益。建议配置比例为年结余的20%（即14280元/年）。 债券：债券投资相对稳健，适合作为资产配置的一部分。建议配置比例为年结余的15%（即10710元/年）。 银行理财：银行理财产品风险较低，收益稳定。建议配置比例为年结余的15%（即10710元/年）。 住房公积金利用：鉴于陈先生和陈太太每年有较多的住房公积金余额，可考虑利用这部分资金进行提前还贷（如有贷款）或增加投资。 定期评估与调整：理财规划是一个动态的过程，建议每年至少进行一次财务评估，根据家庭财务状况和市场环境的变化及时调整理财规划。 风险提示本理财规划方案基于当前的市场环境和家庭财务状况制定，未来市场变化可能导致投资收益波动，甚至可能出现本金损失的风险。 股票基金投资存在市场风险，投资者应充分了解基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受能力进行投资。 银行理财产品的收益和本金保障程度因产品而异，投资者在购买前应仔细阅读产品说明书，了解产品的风险等级和保障措施。 请在投资前咨询专业的理财顾问或金融机构，以确保理财规划方案符合您的个人需求和风险承受能力。