老师您好，这个是我们向工行贷款500万，然后还不起，逾期了，这500万里面，其中的400万融资担保公司已经帮我们垫付了，然后这400万我们是要还给融资担保公司的，这个表就是要还给融资担保公司的每一期的金额，那这个本金和利息该怎么做账啊？是没有发票的

借长期借款-本金财务费用-利息贷银行存款

2024-09-29

这种情况可能涉及较为复杂的账务处理，以下是一种可能的会计分录方式，但请注意，具体的会计处理可能因公司的具体情况和相关会计准则而有所不同，建议你咨询专业的会计人员以确保准确性。假设融资公司帮忙偿还的500万贷款原本是长期借款（如果是短期借款，科目相应调整）： 1.融资公司代为偿还银行贷款时：借：长期借款 500 万贷：其他应付款 - 融资公司 500 万 2.银行重新放贷 500 万给公司时：借：银行存款 500 万贷：长期借款 500 万 3.公司将 500 万转回给融资公司时：借：其他应付款 - 融资公司 500 万贷：银行存款 500 万

2024-07-19

其他金融服务*担保手续费

2026-01-04

您好，就是咱们代付了对方的利息费对吧？

2024-01-12

一、关于入账依据问题对于融资公司给你们打款的情况：融资公司打款时，两个合同复印件可以作为入账的重要依据之一，但通常还需要结合银行回单等实际资金到账的凭证来共同作为入账依据。合同复印件能够证明业务的发生背景和约定条款，但只有与资金流入的实际证据相结合，才能完整地确认收入和负债。对于给母公司还款的情况：母公司出具的借款还款通知可以作为还款的入账依据之一，但同样最好也有银行转账凭证等实际支付的证据来相互印证。还款通知明确了还款的金额和事项，但实际的资金流出凭证能更有力地证明交易的真实性。二、账务处理融资公司打款时：收到扣掉保证金后的融资款时：借：银行存款（实际收到的融资款金额）贷：长期应付款 / 短期应付款（根据租赁期限确定负债科目，融资款总额）同时，确认未确认融资费用（融资款总额与现值之间的差额）。给母公司还款时：借：其他应付款 / 长期借款等（根据前期向母公司借款挂账的科目确定）（还款金额）贷：银行存款（还款金额）。

2024-09-04

快账用户6428 追问 2024-09-29 10:04

没有发票回来，还要调整吗？

齐红老师解答 2024-09-29 10:05

财务i费用部分需要纳税调增处理的

快账用户6428 追问 2024-09-29 10:06

可是我们利息很多，

那我们和北投集团贷款支付的利息有发票回来，那这个需要调整吗？

齐红老师解答 2024-09-29 10:07

没有发票是不可以扣除的这部分

快账用户6428 追问 2024-09-29 10:15

那比如说这个工行的利息，我们可以要求他开发票吗？

齐红老师解答 2024-09-29 10:16

可以的，银行必须开局发票的这个利息

快账用户6428 追问 2024-09-29 10:18

好的谢谢老师

齐红老师解答 2024-09-29 10:18

不客气，提前祝你节日快乐

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