​私人银行账户大额交易如何进行?

私人银行账户大额交易如何进行?

大额资金可能会引起监管部门关注,还存在税收风险.建议如实纳税,如是公司行为,建议公对公转款.

中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易进行了定义:

(1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;(2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转.

如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告.并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行.大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告.并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行,并由其转报中国人民银行总行.

私人银行账户可不可以转款到对公账户?

私人不能存钱到对公账户只能电汇,直接存款对方进账单查不到汇款人的信息;电汇单上有汇款人的姓名,电话以及用途的.公司账户是不随便进账的,每一笔款子都要有合法来源.具体操作方法及要求:

1、携带身份证和银行卡(存折)前往银行柜台办理电汇;

2、到银行柜台填写一张三联的电汇单;(需要填写对方公司账户银行地址、银行名称.)

3、将银行卡(存折)、身份证及填写好的电汇单交付银行柜员即可办理电汇业务.

注:电汇不支持现金,需保证银行卡(存折)有足够的余额.

私人银行账户大额交易如何进行?通过上述资料信息了解,私人银行账户的大额交易,必然会引起有关部门的监管.如果是正常的大额交易,大家可以按照上述操作步骤进行.如果是对公交易,建议大家采用对公账户进行交易转账,按时进行纳税操作.