货币时间价值当中的利率是怎么来确定的？

在货币时间价值中是如何确定的？

利率r=纯粹利率+风险溢价=r*+IP+DRP+LRP+MRP 其中： r*：纯粹利率，也称为真实无风险利率，是指在没有通货膨胀、无风险情况下资金市场的平均利率。没有通货膨胀时，短期政府债券的利率可以视作纯粹利率。 IP：通货膨胀溢价，是指证券存续期间的平均通货率。纯粹利率与通货膨胀溢价之和，称为“名义无风险利率”，简称“无风险利率”。 DRP：违约风险溢价，是指债券发行者到期时不能按约定足额支付本金或利息的风险补偿。对政府债券而言，通常认为没有违约风险，违约风险溢价为0；对公司债券来说，公司评级越高，违约风险越小，违约风险溢价越低。 LRP：流动性风险溢价，是指债券应存在不能在短期内以合理价格变现的风险而给予债权人的补偿。国债的流动性好，流动性溢价较低；小公司发行的债券流动性较差，流动性溢价相对较高。 MRP：期限风险溢价是指债券因面临持续期内市场利率上升导致价格下跌的风险给予债权人的补偿，因此也被称为市场利率风险溢价。

论文答辩提问：货币时间价值当中的利率是怎么来确定的？ 尽量简洁点

用这个公式回答是最简洁的，利率r=纯粹利率+风险溢价=r*+IP+DRP+LRP+MRP

还要有点解释，麻烦老师