出纳从招行取回收款单据，赎回100万元的理财产品，怎么填写银行存款日日记账

请教一下： 购买银行的理财产品，类似支付宝的货币基金，随取随用，这种会计分录要怎么做呢，什么时候把利息计算做收益呢 举例： （1）2021年9月10日 用银行存款 30万，购买理财产品（类似支付宝的货币资金） （2）2021年 9月25日 赎回之前购买的理财5万元，用于日常支出 （3）2021年10月15日赎回，之前购买的理财10万元，用于日常支付 （4）2021年10月25日 再次用银行存款买入理财产品20万 请问题： 1、日常的会计分录如何做？ 2、理财的投资收益什么时候入账，如果一直不卖出，是不是不做收入？？

老师你好，我想请问您，从招行取回收款单据，赎回100万元的银行理财产品应该怎么填写银行存款日记账呢？谢谢老师

出纳从招行取回收款单据，赎回100万元的理财产品，怎么填写银行存款日日记账

某企业本月银行贷款日记账的记录情况如下:1.5日以银行存款30000元支付购买设备款。2.销售产品贷款35100元存入银行。3.10日用银行存款81190元支付购买材料款。4.16日用银行存款交纳税金35000。5.20日从银行提取现金12000元。6.24日用银行存款购买办公用品3200。7.27日开出转账支票交收款人，票面金额为2140元。8.29日蒋现金5200元存入银行。9.30日将将付款单位交来的票面金额为46800元转账支票送存银行。10.31日技术员李峰，欲借差旅费开出票面金额4000元的现金支票交期，本人去银行提取，银行对账单的记录情况如下，1.五日，支付购买设备款三万元，2.七日存入销售产品贷款35100元，3.十日支付购买材料款81190元，4.十六日交纳税金35000元，5.二十日提取现金12000元，6.二十四日购买办公用品3200元，7.二十八日赎回企业委托收款25000元8.二十九日存入现金5200元9.二十九日待企业付水电费3600元，要求请判断是否存在未达账项，如果有编制银行存款余额调节表调节未达账项，企业在月末时可以动用的存款应当是多少？

资料:建华工厂2021年9月1日银行存款日记账期初余额300000元，9月发生下列银行存款业务:(1)1日,投资者投人银行存款23000元，已存人银行。(2)2日，以银行存款归还借款利息4000元。(3)3日，收到应收账款12000元已存人银行。(4)4日,以银行存款购买办公用品10000元。(5)5日，从银行提取现金1000元。(6)6日收回应收账款20000元，已存人银行。(7)7日，以银行存款支付广告费3.000元(8)8日，销售产品一批，价税款51750元，已存人银行。(910日,用银行存款支付工资30-000元要求:(1)根据以上资料登记银行存款日记账(2)根据银行存款对账单进行核对并编制银行存款余额调节表。