演示账套

老师，个人卡转账多少会被监管呢

2022-09-20 07:04

齐红老师

职称：注册会计师；财税讲师

免费咨询老师（3分钟内极速解答）

2022-09-20 07:14

你好所有交易都会被监控的，大额的，或者是频繁小额的，会被银行预警的

2022-09-20

同学您好，一般是公司20万，个人5万以上

2023-05-14

你好，个人转账人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上会被监控。中国人民银行会根据需要调整大额交易监控标准，消费者需要以中国人民银行官方网站的公告为准。根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》十六条规定：客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。对个人转账进行监控是为了防止公款私存和利用个人结算账户套取现金、逃税、洗钱等违法犯罪活动。如果单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项超过5万元人民币，付款单位会出具合同、协议、完税证明等证实确属个人合法所得的付款依据。

2022-01-25

你好；这个不限制的；投资款不限制的

2022-08-05

同学你好要看银行大额资金管理办法

2023-01-19