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老师,公司存现,有没有像转账那样,,,有没有超过多少就被监控

2022-11-08 10:20
答疑老师

齐红老师

职称:注册会计师;财税讲师

免费咨询老师(3分钟内极速解答)
2022-11-08 10:20

您好,向转账一样,金额大肯定也得监控

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快账用户4364 追问 2022-11-08 10:22

多少起步有风险

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齐红老师 解答 2022-11-08 10:22

一般超过10万元,但是还是得看当地规定

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快账用户4364 追问 2022-11-08 11:31

老师,存现用途怎么写??

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齐红老师 解答 2022-11-08 11:35

这个具体是什么钱呢  营业款吗

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快账用户4364 追问 2022-11-08 11:36

是的,是营业款

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齐红老师 解答 2022-11-08 11:39

存现的时候就备注营业款就行

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快账用户4364 追问 2022-11-08 11:39

谢谢老师!!!

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齐红老师 解答 2022-11-08 11:42

不客气,帮忙给个五星好评

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单笔转账超过5万会被银行监控。根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、**支付、支付宝等第三方支付机构。 监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易。如果监测结果正常,那么不影响用户的正常转账;如果监测结果为可疑,则需要上报给监管部门。 对于超过5万的转账,如果没有违法行为,一般不会有处罚。但是,如果监测到可疑交易,并且被证实涉及洗钱、诈骗等违法行为,那么监管部门可能会采取相应的法律措施,包括但不限于冻结账户、罚款、甚至刑事责任。 关于银行日后是否会被重点监管,这取决于具体情况。如果银行频繁出现可疑交易或违法行为,那么监管部门可能会加强对该银行的监管力度。但是,如果银行在业务运营中始终遵守相关法规和规定,那么即使偶尔出现超过5万的转账,也不会导致银行被重点监管。
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