老师好，我单位收到银行贷款，银行要求我们只能付材料款，但是我单位要自己用，我单位找到一个供货商签合同，把钱付出去，然后出个情况说明因为业务暂缓，合同作废，再委托供货商把钱退到另一个单位，这样做的话有什么风险？
1. 直接违反借款合同，银行可立刻抽贷、追责 1）贷款合同明确约定：贷款资金仅限采购材料、专款专用、受托支付必须对应真实贸易；你虚构购销合同、资金绕道回流自用，属于擅自挪用贷款资金 。 银行查实后有权： - 宣布贷款全部提前到期，要求一次性全额还本，加收高额罚息； - 下调企业授信、永久关闭信贷通道，法人、财务负责人征信标记失信； - 纳入同业黑名单，以后所有银行经营性贷款、票据业务全部拒批。 2）银行大数据全链路追踪资金流向，很难藏得住 银行系统监控放款后6–12个月全部转账流水：贷款→供货商→第三方单位，形成闭环资金空转，短时间内跨主体划转无真实货物流，系统24小时自动预警，贷后核查一查一个准。 你出具的“业务暂缓、合同作废、委托退款说明”完全无法洗白： 银行受托支付审核核心是真实现货交易，临时解约全额原路绕道退回，反而坐实“签虚假合同套取资金”，属于刻意规避用途管控。 2. 涉嫌骗取贷款罪（刑事风险，法人、财务、经办人追责） 《刑法》第175条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】： 以虚构购销合同欺骗银行发放贷款，改变资金约定用途，给金融机构造成风险，金额达到立案标准（通常100万以上即立案），企业罚金，直接责任人（老板、财务）判处3年以下有期徒刑/拘役；金额巨大、无力还款的加重处罚。 关键点： - 放款资料（采购合同）本身就是虚假业务，属于法定“欺骗手段”； - 资金最终脱离约定材料用途自用，具备挪用、套取信贷资金的完整事实链； - 一旦贷款逾期、银行风控排查，直接移送公安立案。
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老师，我们是单位是销售服务的，但是需要客户购买相对应的服装，但是我们不卖服装，就找了一个商家合作，我们先帮忙收客户服装的钱，然后把定金付给商家，等商家全部衣服给到我们后再把剩下的钱付给商家（因为之前第一年开业的时候不太懂，就直接让客户把钱转到商家那，后来商家给到客户的衣服老是出问题，商家后来直接屏蔽了我们，我们只能自己掏钱找另外一个商家重新做衣服，亏死了，还被客户投诉，所以后来就不想直接把钱转到商家那了）。但是我们不入公账，因为只是代收代支，又比较零散，所以就找了第三家来给我们代收代支这笔钱。 这种情况下，客户要衣服的发票或者收据的话应该是商家给开发票还是第三方公司（代收代支）给开发票呢？
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老师，我今天工作遇到了一个很迷茫很现实的问题，我们是跟自治区医保签合同对地级市医保进行检查，但是他们有些问题确实存在，但是我在跟同事进行检查的时候，感觉他们都在忽略，能过的都过了，特别是内控的问题，比如付了一笔暂付款，什么材料都没有，直接经过财务审批付出去了，然后他们拿了一个文件过来说是区政府要求付核酸钱，然后我问我们组长她也说算了，后面我去查文件核酸的费用期间和医院提供也不一致，也超期了，所以我都不懂对被审单位到底是真的严格审查，还是放水，主审也不在这边。还有就是平时交流对被审单位的态度是用自己的专业知识说服他们，还是两边协商，他们能不能的材料让补算了还是实事求是，写进报告。还有跟被审单位沟通，实务中我们注意什么呀？
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#提问#想咨询下，我们单位贷款批下来后，直接把款打到供应商帐户（银行让签个采购合同大于贷款金额），通过什么方法再把款给我们转回来，好呢 这钱没买东西，只是走了个形式 我们这是流动资金贷款，购买原材料的，所以银行打到供应商帐户要怎样做这个账呢?老师具体分录给写一下吧！如果企业直接把银行打过去的钱转到我们单位公户？具体 我们和对方分别怎么做分录？做往来的话，那这笔钱我们不能用于购买其他材料了，只能冲往来账。
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老师，我们付给上海华程一笔款.10000元整，对方提供了上海携旅公司的发票给我们，我们让对方出具个说明，因为他们实际是一家，可对方就是不愿意出，对方的公司有法务有金融，都不同意出具，说是有风险，后来等了一个半月，最后协商上海华程把钱退回来，我们在重新付款到上海携旅公司，这样发票也不用重开了，哪知道最后退款回来的是上海携公司，对方承诺出具一份由上海华程西南委托上海携旅将款项退回来，可是现在又没影了，我们能自己写一份情况说明吗，为了这个说明几乎都要吵起来了，太难了，他们有义务给我们出具，可是说话太难听，我想自己写个说明算了
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老板注册了一家新公司留存备用，我们老公司是机加工制造业，他想着万一老公司被人起诉冻结了银行，就用新公司接业务。上次以老公司名义在银行经营贷80万，支付了一个月工资，剩余的要求只能支付货款，对方得给我们开出发票，发票要拍照给银行，老板想把钱套出来，就用新公司给老公司开55万专票，贷款银行把剩余的钱划到了新公司，我们再把钱转到老板一个朋友公司然后套出来。前几天接到税务局电话，说他们系统蓝色预警，我们这新公司开了55万发票，怎么进项就一点点，我就找个理由 说进项还有发票没来。现在怎么办啊，这一点进项还不是针对前面开的销项，是老公司接的业务，要采购材料，老板用新公司跟其他供应商签合同，说人家开给新公司，我们再用新公司开票给老公司
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那还能干财务不
这样操作的话，税务局有什么风险吗
税务局这个不管一般是
那这个不需要交税负吧
这主要是和银行有关，只要按时还款，什么事都没有，不能按时还款的话就有这些风险
是的，你分析的正确的
我单位钱付出去，后面合同作废，收回资金，这个税务局会查吗
可以的！取消了合同而已就是
对方单位一直在说他们要交税负，这是什么意思？没太明白
合同作废，什么税都不用交啊
对，合同作废了就不需要管了
付出去时是入预付账款这个科目吗
借预付账款贷银行存款