财管＃请问下:第一问中求投资乙国债到期率，为什么利息乘以5年，不是3年就到期了吗？

财管＃请问下:第一问中求投资乙国债到期率，为什么利息乘以5年，不是3年就到期了吗？

7.小W因购买个人住房向甲银行借款300000元，年利率6%，每半年计息一次，期限为 5年，自2014年1月1日起至2019年1月1日止。小W选择等额本息还款方式偿还贷款本息，还款日在每年的7月1日和1月1日。 2015年12月末，小W收到单位发放的一次性年终奖60000元，正在考虑这笔奖金的两种使用方案： （1）2016年1月1日提前偿还银行借款60000元（当日仍需偿还原定的每期还款额）； （2）购买乙国债并持有至到期。乙国债为5年期债券，每份债券面值1000元，票面利率为4%，单利计息，到期一次还本付息。乙国债还有3年到期，当前价格1020元。 要求： （1）计算投资乙国债到期收益率，小W应选择提前偿还银行借款还是投资国债，为什么? （2）计算当前每期还款额，如果小W选择提前偿还银行借款，计算提前还款后的每期还款额。 ​ ​为什么答案上是（p/a，3%，6） 第二问我的的答案：300000-35169.152*(P/A,3%,4)-60000/1.03^4=169272.8-53309.223=115963.577 A*(P/A,3%,6)=115963.57=21406.58

2020年1月23日，某机构购买了2020年6月到期的中金所的5年期国债期货合约，市场报价为100.36元，该机构2个月的资金成本为3.5%，连续复利，问（1）计算息票率为2.94%，每年付息一次，2024年10月17日到期的国债期货的转换因子（2）请计算息票率为3.77%，每年付息一次，2025年3月8日到期的国债的转换因子（3）上述两个债券的报价分别为100.864和104.688请问那个债券更可能被空头方交割（4）该机构拟到期交割，请问这两者中的较便宜债券计算的该期货的理论报价（5）该机构按照国债期货的市场报价提交，不考虑盯市结算，到期交割时，该机构的每份合约实际收到的现金为多少？

2020年1月23日，某机构购买了2020年6月到期的中金所的5年期国债期货合约，市场报价为100.36元，该机构2个月的资金成本为3.5%，连续复利，问(1)计算息票率为2.94%，每年付息一次，2024年10月17日到期的国债期货的转换因子(2)请计算息票率为3.77%，每年付息一次，2025年3月8日到期的国债的转换因子(3)上述两个债券的报价分别为100.864和104.688请问那个债券更可能被空头方交割

2020年1月23日，某机构购买了2020年6月到期的中金所的5年期国债期货合约，市场报价为100.36元，该机构2个月的资金成本为3.5%，连续复利，问（1）计算息票率为2.94%，每年付息一次，2024年10月17日到期的国债期货的转换因子（2）请计算息票率为3.77%，每年付息一次，2025年3月8日到期的国债的转换因子（3）上述两个债券的报价分别为100.864和104.688请问那个债券更可能被空头方交割（4）该机构拟到期交割，请问这两者中的较便宜债券计算的该期货的理论报价（5）该机构按照国债期货的市场报价提交，不考虑盯市结算，到期交割时，该机构的每份合约实际收到的现金为多少？