演示账套

老师，想问下票据池额度到期是什么意思？

2022-05-16 14:59

齐红老师

职称：注册会计师；财税讲师

免费咨询老师（3分钟内极速解答）

2022-05-16 15:11

同学你好通过票据池实现现金流的管理,关键就在于对票据池额度的把控。票据池额度是基于企业的票据给企业动态生成的一个单独授信产品额度,企业可以将持有未到期的承兑汇票

快账用户2208 追问 2022-05-16 15:13

那额度到期是意味着不可以把未到期的承兑汇票质押到银行了对吗

快账用户2208 追问 2022-05-16 15:17

到期影响的是什么呢

齐红老师解答 2022-05-16 15:19

同学你好对的银行承兑汇票质押换开银行承兑汇票是指客户缴存一定比例的保证金，敞口部分以其持有的银行承兑汇票质押，重新开具一笔或多笔银行承兑汇票，支付贸易款项的票据业务。　　持票人可持未到期的银行承兑汇票向银行申请质押贷款，但质押贷款的期限多是短期，一般期限不得长于银行承兑汇票的到期日。　　因此，对于质押承兑到期，则可以这样做做：　　借：其他货币资金——质押票据　　贷：应收票据　　借：应付账款　　贷：应付票据

快账用户2208 追问 2022-05-16 15:22

老师，票据池到期影响的是什么呢

齐红老师解答 2022-05-16 15:29

（1）到期应收票据查询，用于查询票据池内即将到期应付票据。经办行需根据查询结果及时对到期票据办理托收手续。（2）到期应付票据查询，用于查询票据池内即将到期应付票据。经办行需根据查询结果提醒集团总部或成员单位及时准备票据款项偿付。（3）票据公示催告查询，用于查询票据池内被公示催告的票据信息。