老师！我一个公司2个账户，一个中行，一个建行，原来都是分开做账，申报财务报表是合并一块的，现在想把这2个账套合并一块，现在问题是中行未分配利润、银行存款、短期借款都有余额，不想要中行这个账套了。是手工账

建行和中行都是正确的，中行这个只是贷款用的，平常就是扣扣贷款利息

你好，那你实际本金还有没支付的吗？

24年我想合并一块，怎么合并，原来银行的本年利润都是分开的

对，中行贷款的本金还没到时间呢？现在就是每月扣利息

好，你们之间有业务吗？如果没有业务的话，加起来就可以的。比如中行未分配利润是100，建行未分配利润20，那合计起来就是120短期借款的也是两个企业合并在一块儿。

老师，都是一个企业，开了2个户，1个中行，一个建行。中行是因为贷款才开的。

单纯的相加起来就可以。

还用做凭证吗？直接在账上调过来就行，那中行账套上余额不会平呀

你好，不需要的 不需要

中行那个账套留着，有余额也没事，税局查账也没事对吗？

是的对的，是这个意思的。

那我24年初就把23年底的余额直接调过来，以后就记这一个就可以了对吗

都正常交税了吗 如果是的话，期初不要修改，只修改期末。

老师！银行明细账就按银行存款-建行，银行存款-中行这样记对吗？那总账还分中行、建行吗

你好 分分开的还是分明细。

老师！你看我总账都是这样记得，按你说的能分开就分开，是不是我不改也行呀

需要修改，要不你怎么知道哪个银行账户有多少钱？万一你余额不一致了，你怎么查哪个账户支付了哪10期？

老师！我现在就是每个银行分开记的账，你看看我上边发给你的总账都是分着的